合同未履行退还保证金：法律解析与实务指南

何为合同未履行的保证金问题？

在现代商业活动中，保证金作为一种履约担保机制，广泛应用于各类合同关系之中。保证金的本质是债务人或第三人为了担保债务的履行，在合同签订时向债权人交付一定数额的金钱或其他财物。在实际交易中，保证金通常用于保证合同义务的履行，以防范因一方违约而给另一方造成的损失。在实践中，由于各种主客观原因，合同未履行的情形时有发生。此时，关于保证金的命运，特别是“是否退还”、“如何退还”的问题，往往成为双方争议的焦点。

保证金的退还问题本质上涉及合同法、担保法以及相关法律规范的适用。从法律角度切入，结合实际案例，深入探讨合同未履行情况下保证金退还的相关法律问题，并提出相应的实务建议。

合同未履行退还保证金：法律解析与实务指南 图1

合同未履行情形下的保证金问题？

在现代商事活动中，保证金制度是一种常见的履约保障机制，其目的是为了督促合同各方严格履行义务。通常而言，保证金的支付方（以下简称“交付人”）和收取方（以下简称“收款人”）会在合同中明确约定保证金的数额、用途以及退还条件。

在工程承揽合同中，承包商会向发包人缴纳履约保证金；在商业租赁领域，承租人会向出租人缴纳租金保证金。这些保证金通常用于担保交付人的履约行为，确保其按约履行相关义务。在些情况下，由于主客观原因导致合同未能完全履行，这就引发了保证金能否退还，以及如何退还的法律争议。

根据《中华人民共和国民法典》第条的规定，当事人可以约定一方向另一方支付定金作为债权的担保。债务人履行债务后，定金应当抵作价款或者收回。这一规定虽然主要是针对定金，但对保证金问题具有一定的参考意义。在司法实践中，法院通常会根据合同的具体条款、双方的过错程度以及实际损失情况来判断保证金是否应予退还。

合同未履行情况下保证金退还的法律适用

在司法实践中，关于合同未履行情形下的保证金问题，主要可以从以下几个方面进行分析：

1. 合同约定与法律规定的关系

根据合同自由原则，只要合同内容不违反法律、行政法规的强制性规定或者公序良俗，合同双方可以自行约定保证金的退还条件和方式。在建筑工程领域，发包人可能会要求承包人缴纳履约保证金，并在合同中明确约定：若承包人在施工过程中中途退场，则无权要求退还保证金。

如果合同对保证金的退还条件未作明确规定，或者约定的内容与法律规定相冲突，司法机关通常会根据公平原则和诚实信用原则进行裁判。在一些商业纠纷案件中，法院可能会综合考虑双方的协商过程、实际损失以及市场交易惯等因素来确定保证金的命运。

2. 违约责任与保证金退还的关系

在合同未履行的情况下，如果一方存在违约行为，则需要承担相应的法律责任。保证金的退还问题往往与违约责任的认定密切相关。

在体育教练聘用合同中，俱乐部可能要求主教练缴纳一定数额的履约保证金，并约定：若主教练未经协商擅自离任，则无权要求退还保证金。但在司法实践中，法院通常会综合考虑违约的具体情形，包括违约原因、后果以及双方的实际损失等，来决定保证金是否应予退还。

3. 不可抗力因素对保证金的影响

在些情况下，合同未履行可能是由于不可抗力事件的发生，自然灾害、战争或突发公共卫生事件（如新冠疫情）。根据《中华人民共和国民法典》第182条的规定，如果不可抗力导致合同无法履行，则双方均无过错，因此无需承担违约责任。保证金是否应予退还？这需要结合具体合同条款和实际情况来判断。

商业会展项目因疫情被迫取消，参展商要求退还展位预定保证金时，法院可能会根据公平原则支持其主张，认为在不可抗力情形下，双方对未能履行合同均无过错，因此保证金应当予以退还。

4. 民事诉讼中关于保证金退还的举证责任

在司法实践中，有关保证金的争议往往需要通过诉讼程序解决。此时，需要注意以下几点：

- 谁主张、谁举证原则：若交付人主张合同未履行系因对方原因导致，则需提供相应的证据证明其主张。

- 合同条款的关键性审查：法院会对合同中关于保证金退还条件的约定进行重点审查，以确定是否合法有效。

- 实际损失的计算：若合同未能履行给对方造成了实际损失，则可能会对保证金的命运产生影响。

如何避免合同未履行情形下的保证金争议？

为了尽可能减少合同履行过程中因保证金问题引发的争议，在实务中可以从以下几个方面着手：

1. 约定明确的保证金退还条件

在订立合双方应当充分协商，明确约定保证金的具体用途以及退还条件。

- 若合同正常履行，则保证金应当全额退还；

- 若因不可抗力导致合同未能履行，则保证金应当部分或全部退还；

- 若因一方违约导致合同未履行，则违约方无权要求退还保证金。

2. 约定合理的保证金数额

在约定保证金数额时，应避免过高的金额。根据《中华人民共和国民法典》第587条的规定，定金的数额不得超过主合同标的额的百分之二十。虽然保证金与定金具有相似的功能，但在司法实践中，法院通常会对过高保证金的合理性进行审查。

3. 及时协商解决争议

在实际履行过程中，若出现合同未履行的情形，双方应及时进行沟通协商，寻求和解的可能性。如果确有必要通过诉讼途径解决，则应充分准备证据材料，以维护自身合法权益。

4. 风险提示与法律审查

企业在签订合尤其是涉及保证金条款时，应当聘请专业律师进行法律审查，确保合同约定的合法性和可操作性。这不仅可以避免未来可能出现的争议，还能在一定程度上降低履约风险。

典型案例分析

案例一：工程承揽合同中的保证金退还问题

基本案情：

建筑公司与发包人签订了一份施工合同，并缴纳了50万元的履约保证金。在施工过程中，因发包人未按约支付进度款，导致建筑公司被迫停工。随后，建筑公司以发包人违约为由诉至法院，要求退还保证金。

裁判结果：

法院经审理认为，发包人的行为构成违约，并且直接导致了合同未能履行。判决发包人应将50万元保证金全额退还给建筑公司。

法律评析：

在本案中，因发包人未按约支付进度款，导致施工被迫停止。这种情形属于合同约定的违约行为，因此建筑公司无需退还保证金。

案例二：体育教练聘用合同中的保证金争议

基本案情：

足球俱乐部与主教练签订了一份5年期的聘用合同，并要求主教练缴纳20万美元的履约保证金。任职一年后，主教练因家庭原因提出辞职，双方未能协商一致。俱乐部拒绝退还保证金，主教练遂诉至法院。

裁判结果：

法院认为，尽管主教练主观上无恶意违约，但其辞职行为确实违反了合同约定，因此不宜全额退还保证金。最终判决主教练返还部分保证金。

合同未履行退还保证金：法律解析与实务指南 图2

合同未履行情形下的保证金问题是现代商事活动中常见的法律问题。在司法实践中，关于保证金的争议往往需要结合合同的具体条款、实际履行情况以及双方的过错程度来综合判断。

作为企业法务人员或法律顾问，在处理这类问题时，应当熟悉相关法律法规，并能够灵活运用法律原则和司法实践中的经验法则，以最大限度地维护当事人的合法权益。我们也要意识到，保证金制度虽然能在一定程度上保障合同的顺利履行，但也可能因约定不合理而引发争议。在实务操作中，我们应当注重风险防范，尽量通过公平合理的条款设计来规避潜在纠纷。

以上就是关于这一问题的一些思考和建议，希望能对您有所帮助。

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