故意骗取保证金不履行合同的法律责任与风险防范

“故意骗取保证金不履行合同”及其法律性质

在现代社会经济活动中，合同是商业交易的基础和纽带。在实际交易中，些行为人为了谋取不当利益，可能会采取各种手段骗取对方的保证金，并在取得保证金后拒绝履行合同义务。这种行为不仅违反了合同法的基本原则，还可能构成民事欺诈甚至刑事犯罪，严重破坏市场交易秩序。深入探讨“故意骗取保证金不履行合同”这一现象的法律性质、法律责任以及风险防范措施。

“故意骗取保证金”，是指一方在订立合以骗取对方支付一定数额的保证金为目的，通过虚构事实或隐瞒真相等手段获取对方信任，并在取得保证金后不履行合同义务或者根本不具有履行合同的实际能力。这种行为本质上是一种典型的商业欺诈行为，不仅损害了相对方的合法权益，还破坏了市场经济秩序的公平性和诚信性。

从法律角度分析，“故意骗取保证金不履行合同”可以分为两种情况：一种是单纯的民事欺诈行为，另一种则是构成合同诈骗罪的刑事犯罪。区分这两种情况的关键在于当事人的主观意图和实际行为是否符合刑法关于合同诈骗罪的规定。

故意骗取保证金不履行合同的法律责任与风险防范 图1

故意骗取保证金不履行合同的违法性与法律后果

民事欺诈与刑事犯罪的界限

在实践中，“故意骗取保证金不履行合同”的行为可能涉及两种不同的法律责任：民事责任和刑事责任。其区分标准主要在于行为人的主观意图是否具有非法占有的目的，以及其行为是否符合刑法关于合同诈骗罪的构成要件。

1. 民事欺诈

民事欺诈是指行为人通过虚构事实或隐瞒真相等手段，使相对方陷入错误认识而与之订立合同，并在取得对方支付的保证金后不履行合同义务。这种行为主要违反了《中华人民共和国民法典》的相关规定，属于违约责任范畴，应当承担民事赔偿责任。

2. 合同诈骗罪

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。如果行为人主观上具有非法占有的目的，并且其行为导致对方遭受较大经济损失，则可能构成合同诈骗罪，承担相应的刑事责任。

法律后果

1. 民事责任

- 返还保证金：根据《民法典》第五百二十四条的规定，债务人或者第三人向债权人提供保证担保的，在主债权未获清偿时，债权人应当先对债务人的财产进行强制执行；只有在债务人的财产不足以清偿债务时，保障人方才承担补充责任。如果行为人在订立合不存在履行合同的真实意愿，对方有权要求其返还保证金并赔偿损失。

- 赔偿损失：根据《民法典》违约责任的相关规定，违约方应当赔偿因其违约行为给对方造成的实际经济损失。

2. 刑事责任

如果行为人构成合同诈骗罪，则可能面临以下刑事处罚：

- 处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

- 针对数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

- 极少数情况下，针对特别巨大的金额，可能会被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。

典型案例分析

我国司法实践中已经出现了大量涉及“故意骗取保证金不履行合同”的案例。在些建筑工程项目中，承包方可能通过虚构资质、夸大施工能力等手段骗取发包方的履约保证金，但在取得保证金后却拒绝进场施工或者直接 flee。这类案件往往因涉案金额巨大而引发社会广泛关注。

通过对这些典型案例的分析可以发现，大多数情况下行为人确实存在非法占有目的，并且在客观上采取了虚构事实或隐瞒真相的手段。法院通常会认定其构成合同诈骗罪并依法予以惩处。

故意骗取保证金不履行合同的法律责任与风险防范 图2

风险防范与法律建议

加强合同签订前的风险评估

1. 调查交易对手资质：在订立合应充分了解对方的经营状况、资质信誉等信息。可以通过企业征信系统查询对方的企业信用记录，必要时可以到对方公司实地考察。

2. 审慎签署合同条款：确保合同内容清晰明确，特别是关于保证金收取和退还条件的相关条款应当详细约定，避免因条款模糊导致争议。

强化履约过程中的监管措施

1. 设定合理的保证金收取比例：根据交易的性质和金额合理确定保证金数额，并在对方支付保证金前核实其履行能力。

2. 建立动态监控机制：在合同履行过程中，应时刻关注对方的经营状况和履约表现。如果发现异常情况，应当及时采取应对措施以降低损失。

完善事后救济途径

1. 及时收集证据：一旦发现对方存在违约行为或拒不履行合同义务的情形，应当立即停止支付后续款项，并保留所有相关证据材料（如合同文本、往来函件、转账记录等）。

2. 通过法律手段维护权益：在遭受损失后，应依法向人民法院提起诉讼或申请仲裁，追究违约方的民事责任；如果符合刑事犯罪标准，还应当移送司法机关处理。

强化法律意识与合规管理

1. 提高全员法律素质：企业应当加强内部员工的法律培训，增强风险防范意识，避免因个别人员的操作失误导致整个公司陷入法律纠纷。

2. 建立法律顾问制度：聘请专业法律人士为企业的日常经营提供法律支持和咨询服务，确保所有交易行为均符合法律规定。

构建诚信市场环境的重要性

“故意骗取保证金不履行合同”的行为不仅会给受害者造成经济损失，还会影响市场的正常运行秩序。对此，我们需要从法律制度、市场监督和社会道德三个层面共同发力，构建一个更加公平和完善的社会信用体系。

作为市场主体，企业必须严格遵守法律法规，强化内部管理，在追求经济效益的注重社会责任。只有这样才能在激烈的市场竞争中赢得伙伴的信任，实现可持续发展。也需要政府监管部门加大执法力度，严厉打击商业欺诈行为，保护合法经营者的权益，共同维护良好的市场环境。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）