北京盛鑫鸿利企业管理有限公司证券行业非法配资与假冒身份诈骗行为的法律规制路径探析

随着我国资本市场的快速发展，证券行业的规模和影响力不断扩大。与此一些不法分子利用虚假身份、假冒股权等手段进行非法金融活动的现象也日益猖獗。这些行为不仅严重损害了投资者的合法权益，扰乱了正常的金融市场秩序，还给证券公司的声誉和长远发展带来了巨大挑战。从法律角度出发，系统分析当前证券行业中存在的假冒股东、非法配资等问题，并探讨相应的规制路径。

问题背景与现状

随着我国经济的快速发展以及资本市场的逐步成熟，越来越多的投资者开始关注股票、基金等金融产品。一些不法分子利用投资者对高收益的渴望和对正规金融机构的信任，通过假冒证券公司股东或工作人员的身份，实施非法配资、诈骗等违法行为。

从近年来曝光的案例来看，这类违法行为呈现出以下特点：行为手段多样化，包括但不限于冒用真实证券公司的名义、盗用员工信息、伪造交易软件等；涉案金额巨大，往往导致投资者遭受重大经济损失；此类行为不仅损害了投资者的利益，还严重破坏了证券市场的信用体系。

近期某证券公司发现有不法分子假冒其工作人员身份，在社交媒体上发布虚假信息，声称可以提供“券商机构内部自营专用交易账户”，并以高额收益为诱饵，诱导投资者下载仿冒交易软件并进行资金往来。这种行为不仅误导了广大投资者，还给该证券公司的声誉造成了恶劣影响。

证券行业非法配资与假冒身份诈骗行为的法律规制路径探析 图1

假冒证券股东的具体实施手段

在实践中，不法分子为了实现其非法目的，通常会采取以下几种手段：

1. 身份盗用与信息伪造：通过盗用真实证券员工的身份信息，在社交媒体等上发布虚假招聘信息或投资机会。利用中国证券业协会公示的从业人员信息，制作虚假的工作名片，并以“资深投资顾问”、“机构交易员”等名义与投资者联系。

2. 仿冒与APP：不法分子会精心设计与真实证券高度相似的，甚至使用相同的域名或类似的URL。他们还会伪造交易软件，诱导投资者下载并进行的“小额试水”，一旦投资者上钩，就会通过技术手段将其账户资金转移到指定的非法账号中。

3. 夸大宣传与承诺高额收益：不法分子通常会吹嘘其投资项目的高收益率，并承诺“稳赚不赔”。这种虚假宣传方式吸引了许多对投资知识了解有限的中小投资者，使其轻信并投入大量资金。

4. 利用社交进行传播：通过群、群等即时通讯工具，不法分子会在短时间内迅速聚集大量潜在受害者。他们往往以“内部消息”、“ exclusive investment opportunities”（独家投资机会）为幌子，进一步骗取信任。

这些行为具有高度的隐蔽性和欺骗性，给投资者带来了极大的经济损失和心理压力。这种违法行为也对证券的正常运营造成了严重影响，包括声誉损失、客户流失等。

法律规制框架下的应对措施

针对假冒证券股东及非法配资行为，我国已经建立了一套较为完善的法律法规体系，从刑法到行政法规都明确规定了相关责任和处罚措施。在实践中，如何有效打击这些违法行为，还需要各方共同努力。

1. 完善立法与执法协作：需要进一步完善相关法律法规，明确界定非法配资、假冒身份等行为的法律边界，并细化相应的法律责任。加强跨部门协作机制，建立信息共享，确保公安、证监会、银行等机构能够快速响应并协同处理案件。

2. 强化行政监管与行政处罚：

对于证券，需要严格按照《证券法》的规定，履行客户身份识别义务（KYC），建立健全内部风险控制体系。一旦发现员工参与或知晓非法配资行为，应立即采取措施，并向监管部门报告。

对于涉嫌违法的第三方机构或个人，证监会及其派出机构应当依法予以查处，并根据情节轻重给予警告、罚款、市场禁入等行政处罚。

3. 加强司法打击力度：

公安机关需要加大对非法配资、假冒证券股东等行为的刑事打击力度。通过典型案例的查处和曝光，形成有效威慑。

在民事赔偿方面，受害者可以依据《民法典》的相关规定，向法院提起诉讼，要求侵权人承担相应的民事责任。证券也应积极履行社会责任，为投资者提供必要的法律援助和支持。

防范对策与建议

为了从根本上遏制假冒证券股东及非法配资行为的发生，除了依靠法律规制外，还需要从源头上加强预防工作：

1. 提高投资者的金融素养：通过开展 investor education (投资者教育) 活动，帮助广大投资者了解基本的投资知识和风险防范技巧。特别要提醒投资者警惕那些承诺“稳赚不赔”或“高额回报”的投资机会。

2. 增强证券的内控能力：

建立严格的身份认证机制，确保所有员工的个人信息真实可靠。

定期对分支机构和从业人员进行合规培训，提高全员的风险意识。

证券行业非法配资与假冒身份诈骗行为的法律规制路径探析 图2

优化客户服务流程，对于投资者提出的异常问题，要及时响应并做好记录。

3. 加强行业自律与信息共享：

证券行业协会应当发挥桥梁作用，建立行业内黑名单制度，将参与非法配资或假冒身份的机构和个人纳入行业禁入名单。

鼓励成员单位之间共享风险信息和成功经验，共同提高应对新型金融诈骗的能力。

打击假冒证券公司股东及非法配资行为是一项长期而艰巨的任务。需要政府、证券公司、投资者等多方共同努力，构建起多层次、全方位的法律防护网。只有这样，才能更好地保护投资者的合法权益，维护证券市场的健康稳定发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）