北京中鼎经纬实业发展有限公司融资租赁公司保理表外融资风险评估及管理策略研究

融资租赁公司保理表外融资是指融资租赁公司在进行融资时，通过一定的金融工具，将表内融资转化为表外融资的一种融资方式。这种融资方式可以帮助融资租赁公司拓展融资渠道，降低融资成本，提高资金使用效率，也可以更好地管理风险。

表外融资的概念

表外融资是指公司融资时，不在资产负债表中反映的融资方式。它主要包括以下几种：

1. 发行可转换公司债券；

2. 发行优先股；

3. 发行公司债券；

4. 发行资产支持证券；

5. 融资租赁；

6. 租赁融资；

7. 抵押贷款等。

保理表外融资的概念

保理表外融资是指融资租赁公司在进行融资时，通过一定的金融工具，将表内融资转化为表外融资的一种融资方式。这种融资方式可以帮助融资租赁公司拓展融资渠道，降低融资成本，提高资金使用效率，也可以更好地管理风险。

保理表外融资的优点

1. 拓展融资渠道：保理表外融资可以帮助融资租赁公司拓展融资渠道，增加资金来源，降低融资成本。

融资租赁公司保理表外融资风险评估及管理策略研究 图2

2. 降低融资成本：通过保理表外融资，融资租赁公司可以降低融资成本，减轻财务压力。

3. 提高资金使用效率：保理表外融资可以提高融资租赁公司的资金使用效率，更好地支持公司业务发展。

4. 更好地管理风险：通过保理表外融资，融资租赁公司可以更好地管理风险，控制表内融资的风险。

保理表外融资的缺点

1. 风险较高：保理表外融资虽然可以降低融资租赁公司的融资成本，但也会增加公司的风险。

2. 管理难度大：保理表外融资需要融资租赁公司对风险进行有效的管理，需要专业的管理团队进行管理。

3. 法律法规不完善：保理表外融资的法律法规相对不完善，需要加强监管和规范。

保理表外融资是融资租赁公司进行融资时的一种重要方式，可以帮助公司拓展融资渠道，降低融资成本，提高资金使用效率，也可以更好地管理风险。但是，保理表外融资也存在一定的风险和难度，需要融资租赁公司对风险进行有效的管理，加强监管和规范。

融资租赁公司保理表外融资风险评估及管理策略研究图1

本文旨在探讨融资租赁公司保理表外融资风险评估及管理策略。在当前金融市场环境下，融资租赁公司面临较大的保理表外融资风险。本文分析了保理表外融资风险的成因，然后对保理表外融资风险进行了评估，提出了相应的管理策略。

融资租赁公司作为金融租赁业务的一种，其主要业务包括融资租赁、租赁回租、租赁融资等。在当前金融市场环境下，融资租赁公司面临较大的保理表外融资风险。保理表外融资是指融资租赁公司在金融市场上筹集资金，不通过银行等金融机构，而是直接从市场投资者手中融资。这种融资方式虽然能够降低融资成本，提高融资效率，但也带来了较大的风险。对融资租赁公司保理表外融资风险的评估和管理策略的研究具有重要意义。

保理表外融资风险成因

1. 金融市场波动风险。金融市场的波动性较大，特别是在市场繁荣时期，投资者对高收益的预期会导致市场价格波动加剧，从而增加融资租赁公司的保理表外融资风险。

2. 信用风险。保理表外融资的对手方可能存在信用风险，如对方不能按约定履行还款义务，将会导致融资租赁公司的风险暴露。

3. 汇率风险。融资租赁公司往往在国际市场上开展业务，因此需要面对汇率波动带来的风险。

4. 法律风险。保理表外融资涉及的法律关系较为复杂，如合同的效力、纠纷解决等方面，可能存在法律风险。

保理表外融资风险评估

1. 内部风险评估。融资租赁公司应建立完善的内部风险评估体系，包括风险识别、风险量化、风险监测等环节，以全面掌握保理表外融资风险。

2. 外部风险评估。融资租赁公司应关注市场环境变化，如宏观经济走势、行业政策、竞争对手等，以实时了解保理表外融资市场的风险状况。

保理表外融资风险管理策略

1. 加强风险识别。融资租赁公司应建立风险识别机制，如定期对保理表外融资业务进行风险评估，以掌握风险变化情况。

2. 优化风险量化方法。融资租赁公司应采用科学合理的风险量化方法，如建立风险指标体系、制定风险量化模型等，以提高风险评估的准确性。

3. 建立健全风险监测体系。融资租赁公司应建立完善的风险监测体系，如搭建风险预警平台、建立风险信息共享机制等，以提高风险应对能力。

4. 加强合同管理。融资租赁公司应加强合同的签订和管理，如合理设定合同条款、明确各方权利义务等，以降低信用风险。

5. 加强汇率风险管理。融资租赁公司应制定合理的汇率风险管理策略，如采用远期合约、期权等工具对汇率波动进行锁定，降低汇率风险。

6. 加强法律风险防范。融资租赁公司应加强法律风险防范，如合理制定合同条款、加强合同履行监管等，以降低法律风险。

融资租赁公司保理表外融资风险评估及管理策略的研究对于提高融资租赁公司的风险管理水平具有重要意义。通过加强风险识别、风险量化、风险监测，以及加强合同管理、汇率风险管理、法律风险防范等方面的措施，可以有效降低保理表外融资风险，保障融资租赁公司的稳健发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）