老赖合同欺诈的法律认定与防范策略

在经济社会中，合同作为民事交易的重要载体，发挥着连接各方当事人、规范权利义务关系的关键作用。在实际生活和商业活动中，部分不法分子或利己主义者通过故意隐瞒事实真相或者虚构虚假信息的方式，与相对人签订合同，并在履约过程中恶意逃避责任，导致对方遭受经济损失的行为屡见不鲜。特别是“老赖”这一概念逐渐成为社会公众对那些拒不履行生效法律文书义务、逃避债务的自然人或法人的俗称。将“老赖”行为与合同欺诈行为相结合，便形成了一个特殊的法律现象——“老赖合同欺诈”。从法律实践的角度出发，系统阐述“老赖合同欺诈”，其具体表现形式有哪些，以及在实践中如何对其进行准确认定和有效防范。

老赖合同欺诈的定义与特征

的“老赖合同欺诈”，是指行为人在签订合刻意制造一种虚假的信任感或优势地位，在相对人基于此信任而与其签订合同后，行为人通过隐藏真实意图或者设置陷阱条款的方式，在履约过程中恶意违约，并最终达到拖延、逃避债务或者不履行合同义务的目的。这种行为不仅违背了诚实信用原则的基本要求，而且往往具有极强的隐蔽性和欺骗性。

从法律特征来看，老赖合同欺诈至少包括以下几个方面：行为人主观上存在故意欺诈的意图；在签订合并未打算履行合同义务；通过虚构事实或者隐瞒真相的方式诱使相对人与其订立合同；在履约过程中有明确的恶意违约或逃避债务的行为；导致对方遭受实际损失。

老赖合同欺诈的法律认定与防范策略 图1

需要特别说明的是，并非所有由“老赖”实施的合同行为都构成欺诈。如果行为人在签订合并无恶意规避的意思表示，只是在履行过程中因为客观原因未能兑现承诺，则不属于这里的“老赖合同欺诈”。区分这一点对于准确把握法律界限具有重要意义。

老赖合同欺诈的主要表现形式

在司法实践中，“老赖”通过合同进行欺诈的表现形式多种多样，归纳起来大致包括以下几种：

1. 虚假承诺型

行为人为了骗取对方信任，在签订合向相对人做出与其履约能力不相符的高溢价承诺。在房地产买卖中，行为人故意夸大房屋升值潜力或虚构学区房资源，从而诱使买方支付高昂定金。

2. 条款陷阱型

在合同 drafting 过程中，行为人故意设置一些容易引发争议或者加重相对人义务的条款。当相对人不熟悉法律术语时，这些条款往往会被忽略或误解。在合同样本中加入“条款”，要求商在任何情况下都需支付高昂违约金。

3. 分期履行型

行为人利用合同分期履行的特点，在前期按约定完成部分义务后，在后续履约过程中突然消失或转移财产，导致相对人无法追偿损失。在教育培训行业，机构通过收取预付款但实际并未提供相应服务的方式进行欺诈。

4. 恶意抵赖型

经过充分履约后，在发生争议时，行为人故意拒绝承认合同义务或者伪造抗辩理由。常见的有“空头支票”、“虚构债务纠纷”等方式拖延履行时间。

5. 虚假关联型

行为人通过设立多个公司或利用关联企业转移财产，使相对人在诉讼中难以找到可执行的财产线索。这种行为的本质是通过构建复杂的法律关系网来掩盖真实财务状况。

老赖合同欺诈的法律认定

在司法实践中区分“老赖合同欺诈”与其他类型的合同违法行为具有重要意义。以下从证据规则、责任构成等方面论述其法律认定标准：

1. 主观故意的证明

法院需要审查行为人是否在签订合就有明确的不履行合同的意图。这可以通过以下方式判断：行为人在订立合未提供任何履约保证；在签订合同后有明显转移财产的行为；存在逃避债务的历史记录。

2. 欺诈手段的具体表现

法院需要审查行为人是否采用了虚构事实或者隐瞒真相的方式诱使相对人签订合同。在建筑行业中，承包方故意夸大自身资质或虚构业绩案例，从而骗取发包方的信任。

3. 损害结果的因果关系

法院需要确认相对人的损失与行为人的欺诈行为之间是否存在直接因果关系。如果可以证明行为人有意识地通过拖延、转移财产等方式增加相对人的维权成本，则可构成老赖合同欺诈。

4. 除外情形的判断

在些情况下，即便存在违约行为，也不能一概认定为老赖合同欺诈。行为人因客观因素临时丧失履行能力，且不存在主观恶意的情形。

防范老赖合同欺诈的有效策略

针对“老赖合同欺诈”的猖獗现象，需要从法律制度和社会治理两个层面入手，构建多层次的预防和打击机制：

1. 加强合同审查机制

企业或个人在签订合应建立健全风险评估体系，必要时寻求专业律师的帮助。特别是对于涉及金额较大的交易，必须对合同相对人的资质、信用记录进行详细调查。

2. 完善信息公台

建立统一的商业主体信用信息共享平台，将“老赖”及其关联企业的负面信息及时公开，便于社会各界查询和监督。

3. 强化履约保证金制度

在高风险行业推行履约保证金制度，要求行为人在签订合缴纳一定比例的保证金。一旦发现违约行为，可以迅速启动赔偿机制。

4. 创新司法救济手段

法院应积极探索诉前保全、执行悬赏等措施，在“老赖”合同欺诈案件中最大限度地保护相对人的合法权益。建立快速执行，减少诉讼时间成本。

5. 加大惩罚力度

通过完善相关法律制度，提高“老赖”行为的违法成本。在刑罚层面，对于情节严重的合同欺诈行为应依法予以严厉打击，发挥震慑作用。

“老赖合同欺诈”是经济社会发展过程中衍生出的一种特殊法律现象，其不仅破坏了市场交易秩序，也严重损害了当事人的合法权益。要解决这一问题，需要从法律规范、社会治理、技术防范等多个维度入手，构建起全方位的防御体系。通过不断完善相关法律法规，加强执法司法力度，并推动全社会信用体系建设，“老赖合同欺诈”这一顽疾必将在阳光下逐渐消失，从而为建设一个诚实守信的社会环境奠定坚实基础。

> 参考文献：

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老赖合同欺诈的法律认定与防范策略 图2

> 1. 李明：《合同法原理与实践》，法律出版社，2022年版。

> 2. 张强：《民商事审判疑难问题研究》，人民法院出版社，2023年版。

> 3. 王芳：《商业欺诈的法律应对策略》，中国法治出版社，2021年版。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）