合同订立前收取保证金的合法性及注意事项

在商业交易中，合同订立前收取保证金是一种常见的交易保障措施。但这种做法并非总能合法合规，其背后涉及的法律问题复杂且容易引发争议。从法律角度分析合同订立前收取保证金的合法性，并结合实际案例探讨相关注意事项。

保证金的基本概念与法律依据

保证金（Security Deposit）是指一方为担保合同履行，在合同订立前向另一方缴纳一定金额，以保障对方因违约而遭受损失时能够获得赔偿。根据《中华人民共和国合同法》第七条的规定，合同双方应遵循公平原则，不得通过不合理条款加重一方责任。

需要注意的是，《劳动合同法》第九条明确规定，用人单位不得在招用劳动者时向其收取任何形式的保证金或定金。这一规定尤其适用于劳动关系领域，旨在保护弱势群体的合法权益。在其他类型的民事活动中，如建筑行业、国际贸易等领域，保证金的具体适用需遵循相应法律法规。

合同订立前收取保证金的合法性问题

合同订立前收取保证金的合法性及注意事项 图1

1. 允许收取保证金的情形

在某些特殊行业中，收取保证金是被允许甚至必要的。

建筑领域：发包方通常要求承包方缴纳履约保证金（Bid Bond），以确保中标企业能够按约履行义务。

租赁行业：房东可要求承租人支付房屋押金，用以抵扣可能出现的损害赔偿或租金拖欠。

2. 非法收取保证金的情形

以下几种收取保证金的行为属于违法：

在劳动关系中收取任何形式的保证金或其他费用。

明知合同履行风险低却仍收取过高数额的保证金。

不开具合法收据或拒绝退还保证金。

合同订立前收取保证金的合法性及注意事项 图2

根据《消费者权益保护法》第五十六条，经营者若违反法律规定向消费者收取不合理费用，将面临行政处罚甚至刑事责任。

收取保证金的风险与责任

1. 违法行为的法律后果

如果因为收取保证金而引发争议，相关主体需承担相应的法律责任。

劳动者：用人单位非法收取保证金，可能需要双倍返还，并赔偿因此造成的损失。

企业或个人：在商业活动中非法扣留保证金，可能导致行政处罚甚至刑事责任。

2. 合同约定的注意事项

即使合法收取保证金，也需注意以下几点：

明确退还条件与期限：合同中应详细列明保证金的使用范围、退还时间及扣除情形。

合理确定金额：保证金数额不得超出实际损失的预期。根据《担保法》第九十一条规定，定金不得超过主合同标的额的百分之二十。

规范收据管理：收取保证金后应及时向对方提供合法凭证，并妥善保存相关记录。

替代方案与风险防控

1. 合同履行前的风险防范

除收取保证金外，还有其他方式可以实现交易安全：

双方签订详细的补充协议，明确权利义务。

利用第三方平台进行资金托管。

2. 替代措施的法律效力

预付款（Advance Payment）与定金（Deposit）本质上都属于合同履行前的支付安排，但两者在法律后果上有显着区别：

定金：适用定金罚则，即违约方丧失定金或双倍返还。

预付款：通常只用于冲抵相应债务，并不具有惩罚性。

司法实践中的典型案例

案例一：劳动关系中的保证金纠纷

某公司招聘员工时要求缴纳“培训费”作为入职条件，后被劳动者起诉至法院。法院认为该行为违反《劳动合同法》，判令该公司退还保证金并赔偿相应利息损失。

案例二：建设工程领域的履约保证金争议

某建筑公司在投标过程中缴纳了高额履约保证金，但中标后因发包方单方面提高合同金额而引发纠纷。最终法院认定双方应按照招标文件中约定的条件履行，判令发包方退还超额部分。

合规建议与

在合同订立前收取保证金时，相关主体务必注意以下几点：

1. 遵守法律规定：尤其在劳动关系领域，不得有任何形式的保证金收取。

2. 审慎设定条款：在允许的行业场景中，需明确保证金的用途和退还条件，并及时留存证据。

3. 加强内部管理：企业应建立严格的财务管理制度，防止因操作不当引发法律纠纷。

合同订立前收取保证金虽能为交易安全提供保障，但其合法性与风险控制不容忽视。只有在严格遵守法律法规的前提下，才能真正发挥这种措施的积极作用。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）