合同订立与履行中的法律风险控制及责任分担

在全球经济一体化不断深化的今天，合同作为商业交易的核心工具，其订立和履行过程中的法律风险控制显得尤为重要。特别是在金融、基金等高风险行业，合同的合法性和完整性直接关系到企业的稳健发展和资产安全。结合《基金合同》的相关条款，重点探讨在合同订立与履行过程中如何有效识别和防范法律风险，并明确责任分担机制。

合同订立的基本原则与注意事项

合同作为民事主体之间的权利义务协议，其订立必须遵循平等自愿、合法合规、诚实信用等基本原则。在中国《民法典》的框架下，合同的有效性取决于多个因素：双方的意思表示应当真实；合同内容不得违反法律和社会公序良俗；合同的形式和缔约程序应当符合法律规定。

在实际操作中，许多企业在订立合往往忽视了以下关键问题：

1. 合同相对人资质审查

合同订立与履行中的法律风险控制及责任分担 图1

在与交易对手签订合必须对其主体资格进行严格审核。在银行间债券市场的交易中，基金管理人需要确保交易对手具备相应的资质和信用评级。这包括但不限于查阅对方的营业执照、法定代表人身份证明以及其他必要的资信材料。

2. 条款约定的完整性

合同的每一个细节都应当明确无误地记载下来。在《基金合同》中，必须对基金管理人的职责范围、投资策略、风险控制措施等作出详细规定。还要明确交易的时间、地点、方式以及违约责任的具体承担方式。

3. 法律合规性审查

在签订合同前，必须由专业的法务人员或外部法律顾问对合同内容进行合法性审查。特别是涉及银行存款、债券交易等高风险领域时，更需要确保合同的各项条款符合相关法律法规的要求。

交易履行中的法律风险管理

在合同订立后，如何有效管理和控制交易履行过程中的法律风险是企业面临的另一个重要课题。以下是几个关键点：

1. 交易执行的规范化

在银行间债券市场的现券买卖和回购交易中，《基金合同》明确要求基金管理人应当按照DVP（券款兑付）方式进行结算。这种结算方式虽然提高了交易效率，但也对交易双方的资金准备和操作规范提出了更高要求。

2. 交易对手的信用控制

基金管理人在选择交易对手时，必须建立完善的信用评估体系。这包括对其财务状况、履约能力以及历史信用记录进行全面了解。《基金合同》规定基金管理人应当对交易对手的资质和信用状况进行持续监测。

3. 违约事件的应对机制

在实际交易中，违约风险始终存在。合同双方需要事先约定明确的违约处理机制。根据《民法典》，如果一方出现违约行为，另一方可以采取以下措施：要求赔偿损失、解除合同或要求继续履行等。

责任分担与争议解决

在合同履行过程中，由于市场环境变化或其他不可抗力因素，双方可能会产生争议。此时，如何合理分配责任成为解决问题的关键。

1. 明确的违约责任条款

在《基金合同》中，应当对可能出现的违约行为及其后果作出明确规定。如果基金管理人未能按照约定履行投资管理职责，则需要承担相应的赔偿责任。

2. 争议解决途径的选择

合同订立与履行中的法律风险控制及责任分担 图2

合同双方通常会在协议中约定争议解决的方式，如协商、调解、仲裁或诉讼等。为了提高效率，许多企业倾向于选择专业仲裁机构进行裁决。

3. 法律合规性要求

在争议处理过程中，各方必须严格遵守相关法律法规。在基金交易纠纷中，人民法院会依据《民法典》《证券投资基金法》等相关法律规定作出裁判。

合同履行中的风险控制措施

为了最大限度地降低合同履行过程中的法律风险，企业可以采取以下措施：

1. 建立健全内控制度

企业应当制定严格的内部管理制度，规范合同的订立和履行流程。在与交易对手签订合必须经过法务部门的审核，并由公司高层批准。

2. 加强合同管理信息化建设

利用信息技术手段建立合同管理系统，实时监控合同履行情况。通过系统设置自动提醒功能，确保按时完成各项义务。

3. 定期风险评估与优化

企业应当定期对现有合同管理制度进行评估，并根据市场环境的变化及时调整相关策略。

在经济全球化和信息化的大背景下，合同的订立与履行过程中的法律风险管理已成为企业合规经营的重要组成部分。通过建立健全的风险控制体系和责任分担机制，企业可以在保障自身合法权益的有效降低经营风险。随着数字化技术的发展，在线合同管理、电子签名等新型工具的应用将进一步提升合同履行的效率和安全性，为企业稳健发展提供更有力的法律保障。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）