北京中鼎经纬实业发展有限公司中国打击帮信罪：电信诈骗关联犯罪治理现状及挑战

伴随信息技术的迅速发展，电信网络诈骗及相关联犯罪呈现高发态势，已成为威胁社会安全的重要问题。在此背景下，“帮助信息网络犯罪活动罪”（以下简称“帮信罪”）作为电信网络犯罪生态中重要的上游犯罪类型，其治理成效直接影响下游犯罪的打击效果。2023年7月28日，、最高人民检察院与部联合发布《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》（简称《意见》），明确了帮信罪的具体定罪量刑标准策指引规则，进一步强化了对该类犯罪的打击力度。

帮信罪案件现状

自2017年“帮信罪”被纳入刑法以来，其案件数量持续攀升，逐渐成为电信网络犯罪中占比最大的犯罪类型。统计显示，2022年人民法院审结的帮信犯罪案件数量较前一年下降了约30%，但整体形势仍不容乐观。特别是涉“两卡”（卡、银行卡）的帮信犯罪案件快速，已占全部帮信犯罪案件的80%左右。这类犯罪行为为电信诈骗犯罪提供了重要的技术支持和资金流转渠道。以张三为例，其因非法买卖卡和银行卡被法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。

电信网络诈骗、网络等信息网络犯罪的黑灰产业链不断升级，传统的打击治理手段已难以应对新型犯罪形态。部分不法分子利用“第四方支付”平台为网络、电信诈骗等违法犯罪活动提供资金结算服务，严重破坏了金融管理秩序。这种模式不仅增加了执法司法难度，还可能导致洗钱规模进一步扩大。

帮信罪与网络传销、跨境等犯罪行为相互交织的现象日益普遍，形成了复杂的犯罪生态链。这些关联犯罪相互促进、相长，显着抬升了社会治理成本。

中国打击帮信罪：电信诈骗关联犯罪治理现状及挑战 图1

“两高一部”《意见》的主要内容

为应对帮信犯罪的新特点和新趋势，《意见》从法律适用、证据审查、量刑标准等多个维度进行了细化规范。

1. 完善定罪量刑标准：明确“情节严重”的认定标准，对于涉案“两卡”数量达到五十张以上的，应当认定为刑法规定的“情节严重”。针对收购、出售、租借“两卡”行为的违法性进一步作出明确规定。

2. 加强证据审查规则：要求司法机关重点审查电子数据的真实性、来源合法性等问题，确保证据链条完整可靠。在办理跨境案中，法院通过技术手段追踪资金流向，成功锁定了帮助信息网络犯罪的关键证据链。

中国打击帮信罪：电信诈骗关联犯罪治理现状及挑战 图2

3. 规范涉案财产处理：对于涉案银行账户、第三方支付平台等金融类物品的处置作出明确规定，避免因赃款流动而造成损失扩大。

司法实践中，“两高一部”强调要贯彻落实宽严相济刑事政策。对于初犯、偶犯且情节较轻的被告人，可以依法从宽处罚；而对于组织化程度高、参与人员众多的重点团伙，则应从严打击。

帮信犯罪治理面临的挑战

1. 技术对抗性增强：犯罪分子不断更新作案手法，利用区块链、加密货币等新技术逃避监管。部分电诈团伙通过设立境外器和使用VOIP技术，使境内被害人难以追踪犯罪窝点。

2. 监管力度不均衡：不同地区间对“两卡”产业链的打击强度存在显着差异。一些地方机关由于警力不足、技术手段有限，往往未能及时发现和处置相关违法线索。

3. 源头治理难度大：尽管近年来实名制登记制度日益完善，但冒用他人身份办理卡和银行卡的情况仍时有发生。部分金融机构对异常交易监控系统存在漏洞，使犯罪分子有机可乘。

未来治理方向

1. 完善法律体系：建议制定专门的网络犯罪防治法，对帮信罪等关联犯罪行为作出更细致的规定。

2. 强化技术应用：鼓励机关和金融机构采用大数据分析、人工智能等先进技术手段，提升线索发现和追踪打击能力。

3. 推动国际鉴于部分电诈窝点藏匿于境外，应加强与相关国家的执法，建立信息共享机制。

帮信罪作为电信网络犯罪的重要上游环节，其治理成效直接关系到整个网络犯罪生态的净化效果。下一步，需要从法律规范、技术防范、社会治理等多个维度入手，构建全链条打击治理体系。

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（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）