怎样避免合同欺诈风险隐患：法律实务中的风险防控策略

在商业活动中，合同是连接双方当事人权利义务的重要法律工具。在实际操作中，合同欺诈行为屡见不鲜，不仅给企业带来经济损失，还可能引发复杂的法律纠纷。如何有效识别和防范合同欺诈风险，成为企业在日常经营中不可忽视的重要课题。从法律实务的角度出发，结合真实案例分析，详细探讨合同欺诈的主要表现形式、潜在风险，并提出针对性的防控策略。

合同欺诈的主要表现形式

1. 虚假主体身份

在签订合一些不法分子会通过伪造企业营业执照、公章或其他资质证明文件，伪装成合法的企业或机构，与之签订合同。这种行为直接导致相对方无法追偿损失，因为合同自始无效。

案例：科技公司曾与一家自称具有“国家认证资质”的供应商签订协议，结果对方在履行合同过程中消失，事后发现该供应商的营业执照系伪造。

2. 虚增交易金额

部分 fraudster 会通过虚构交易背景、夸大商品或服务价值等方式，使合同金额远高于实际价值。这种行为不仅增加了企业的成本负担，还可能导致企业因支付超额款项而陷入财务困境。

怎样避免合同欺诈风险隐患：法律实务中的风险防控策略 图1

案例：建筑公司与一家声称具有“国家一级资质”的施工单位签订合同，实际施工内容却远低于合同约定的工程量，最终导致该公司遭受重大损失。

3. 履约能力不足

有些 fraudster 则通过夸大自身经营规模、虚构项目背景或编造融资计划等方式，骗取相对方的信任并签订合同。一旦合同生效，他们便因无法履行合同义务而引发纠纷。

案例：投资公司与一家声称拥有“庞大客户资源”的平台签署协议，该平台并无履约能力，最终导致投资公司遭受巨大损失。

合同欺诈的风险防控策略

1. 合同签订前的风险评估

在与新方签订合企业应对其资质和背景进行严格审查，包括但不限于以下

查验对方的营业执照、资质证书等文件的真实性和合法性；

通过公开渠道查询对方的企业信用记录；

调查对方的核心团队成员或实际控制人是否存在不良记录。

建议：对于首次大型项目，企业可考虑引入专业法律顾问进行尽职调查。

2. 合同条款的严格审查

合同内容应尽可能详细且具有可操作性，确保双方权利义务对等，并明确违约责任和争议解决机制。

约定详细的履行期限、付款方式及质量标准；

设置合理的违约金条款或赔偿机制；

怎样避免合同欺诈风险隐患：法律实务中的风险防控策略 图2

明确发生纠纷时的管辖法院或仲裁机构。

建议：合同签订前应由法律顾问进行专业审查，确保条款合法有效。

3. 履约过程中的动态监控

在合同履行过程中，企业需要建立有效的监督机制，及时发现并应对潜在风险。

定期跟踪合同履行情况；

留存所有交易记录和往来函件；

对对方的履约能力进行持续评估。

建议：对于重大合同项目，可设立专门的风险控制小组。

4. 事后风险管理

即使在合同履行过程中没有发现问题，企业仍需对已完成的交易保持必要的警惕。

定期回访方；

建立完善的应收账款管理制度；

对于长期未结算的账款，及时采取法律手段追偿。

建议：对于逾期未履行的合同，应及时提起诉讼或仲裁程序。

案例分析与经验

1. 经典案例回顾

202X年，大型制造企业与一家自称拥有“国际认证资质”的设备供应商签订采购合同。在支付了大额预付款后，该公司发现该供应商实际并无生产能力，且其资质文件均为伪造。该公司通过提起诉讼挽回部分损失。

经验企业在签订合切勿轻信对方提供的表面资质文件，必要时应进行实地考察或向第三方机构核实信息。

2. 防控措施的改进方向

针对上述案例，企业可以从以下几个方面改进风险管理机制：

建立健全的方信用评估体系；

引入专业的法律顾问和风控团队；

定期开展合同管理培训，提升员工法律意识。

与建议

随着市场经济的不断发展，合同欺诈手段也在不断升级。企业需要与时俱进，采取更加灵活的风险防控策略。

加强大数据分析技术的应用，建立智能化风险预警系统；

与其他企业或行业协会共享方信用信息；

积极参与行业协会组织的反欺诈机制。

通过以上措施，企业能够在日常经营中最大限度地降低合同欺诈风险，保障自身合法权益。政府和监管部门也应加强立法和执法力度，为企业的健康发展营造更加公平、透明的商业环境。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）